圖源：圖蟲創(chuàng)意

新京報訊 （記者樊朔 戚望）近日，新京報記者接到爆料，香港中文大學(xué)一名研究生遭遇電信詐騙。對方冒充公檢法人員，以受害者涉嫌詐騙、洗錢需繳納保障金進行審查為由，要求受害者提交銀行卡賬密信息，并從受害者銀行卡中轉(zhuǎn)走40.08萬元資金。

5月15日，中國人民公安大學(xué)偵查與反恐怖學(xué)院副教授王曉偉在接受新京報記者收集時表示，目前電信詐騙的受害者呈現(xiàn)出不分行業(yè)、不分年齡、不分性別、不分階層的特征，學(xué)生群體因為其社會經(jīng)驗不足，因此比較容易上當(dāng)受騙。一旦遭遇電信詐騙，應(yīng)及時核對賬戶信息并報警。

騙子冒充警察要求視頻筆錄

香港中文大學(xué)在讀研究生方敏（化名）告訴新京報記者，今年4月初，自己的手機號碼曾出現(xiàn)過無信號情況。5月2日下午，她接到一個自稱是中國移動香港客服的電話，“對方自稱張夢靜，工號22079，地址是九龍旺角登打士街56號家樂坊9樓917-919室”。

“張夢靜”告訴方敏，她名下的“1500****588”手機號因大量發(fā)送販賣口罩以及疫情特效藥推銷等騷擾短信被大量舉報，當(dāng)日17點前，會將方敏的賬號強制拉入黑名單，方敏名下所有通訊設(shè)備要停用。

方敏表示，“1500****588”不是她的手機號。但“張夢靜”稱，涉嫌發(fā)送騷擾短信的手機卡于2020年4月8日在上海市松江區(qū)開卡，她要求方敏立刻報警，并給方敏轉(zhuǎn)接了“上海市公安局松江分局”。

電話接通后，對方說是自稱是上海市公安局松江分局民警“陳家虎”。隨后，“陳家虎”通過iMessage向方敏的香港手機號發(fā)送了他的警官證圖片，并要她上網(wǎng)查詢上海市公安局松江分局的電話，他之后回?fù)?，要求方敏核對電話是否正確的。

此后，“陳家虎”要求與受害者通過facetime進行視頻筆錄，他告訴方敏她名下的銀行賬號涉及一起洗錢案件，涉案金額268萬元，受害群眾17名，“他還告訴我，我的一個銀行賬號下面有26萬8000元的贓款已經(jīng)不見了”。“陳家虎”強調(diào)這一案件是保密案件，方敏的手機已經(jīng)被監(jiān)控了，不能向任何人泄露。“他告訴我不能泄密，否則他人也會牽連到案件中，而且我要以泄密罪被判刑。”

誘導(dǎo)受害人繳納 “無犯罪記錄擔(dān)保金”

緊接著，“陳家虎”發(fā)給方敏一個名為“中華人民共和國最高人民檢察院”的網(wǎng)址，要求方敏輸入案件編號。方敏隨后在網(wǎng)站上查詢到寫有自己姓名的“拘捕令”， 拘捕時間是2020年5月2日。

方敏在網(wǎng)站上查詢到寫有自己姓名的拘捕令。 受訪者供圖

隨后，“陳家虎”要求方敏與一個自稱“張旭東檢察長”的人進行facetime視頻通話，申請資金優(yōu)先審查。方敏告訴記者，“張旭東”在通話中態(tài)度惡劣，恐嚇?biāo)胺缸镄袨閲?yán)重，面臨7—15年有期徒刑”。

此時，“陳家虎”安慰方敏，承諾自愿承擔(dān)革職查辦的風(fēng)險擔(dān)任她的擔(dān)保人，可以向“張旭東檢察長”申請資金優(yōu)先審查，并稱“做了六年警察，第一次幫別人擔(dān)保，并且只有一次這樣的權(quán)力”。方敏告訴記者，“陳家虎”的承諾讓她產(chǎn)生了信任感，因此沒有懷疑對方的身份。

“張旭東”在有“陳家虎”擔(dān)保的情況下批準(zhǔn)了方敏的個人資金優(yōu)先審查，并發(fā)送給方敏一個網(wǎng)址，要求她填寫銀行賬號、密碼、手機銀行app信息等。此時，“張旭東”要求受害者使用大陸手機號注冊一款通訊app，“app里有免費接收短信和電話的功能，然后要我輸入95566（中國銀行）發(fā)給我的驗證碼”。方敏發(fā)現(xiàn)她的大陸手機號突然有了信號?！爸耙粋€月一直沒有信號，現(xiàn)在忽然有信號了，我就相信了對方是執(zhí)法人員?！?br/>

“張旭東”告訴方敏，他會用自己的權(quán)力“把拘捕令先壓下來”，然后進行開庭，要求方敏準(zhǔn)備10萬“無犯罪記錄擔(dān)保金”，由她的擔(dān)保人代替出庭。當(dāng)晚方敏向同學(xué)籌借了10萬元，轉(zhuǎn)到自己的銀行卡上。

5月3日，“張旭東”再次對方敏進行視頻“審問”，對她的家庭信息以及借錢的由來都進行了“審問”。“張旭東”聲稱，方敏可能會以現(xiàn)金的形式或者“把錢放到同學(xué)那里”的方式私藏贓款，因此要求她提供26萬8000元到卡上，由他們比對資金序列，看其中是否有贓款在里面。

賬戶近40萬元被分批轉(zhuǎn)出

方敏稱，5月5日，她向親友籌借的10萬元“無犯罪記錄擔(dān)保金”和26萬8000元已全部轉(zhuǎn)賬到自己的銀行賬戶。當(dāng)天下午2點，“陳家虎”告訴方敏，開庭結(jié)果比較好，她沒有被定罪，“只是電信公安監(jiān)測到我和好朋友的通話中有敏感字眼，所以要罰款3萬元”，并要求方敏向另一個賬號轉(zhuǎn)賬3萬元。

方敏計算，截至5月5日，她的親友共向其本人賬戶以及上述賬戶匯入39萬8000元，對方將方敏信用卡里的1000元進行套現(xiàn)，加上方敏賬戶中原有的1800元，共計人民幣40萬800元。

中國銀行湖南大學(xué)支行向方敏提供的賬戶往來信息顯示，5月2日—5月10日，其賬戶中的36萬6867元被多次轉(zhuǎn)出。其中，5月8日方敏的賬戶收到了一筆來自澳大利亞的外匯轉(zhuǎn)賬，金額為3萬424美元，當(dāng)天該筆資金也被分多次轉(zhuǎn)出。銀行方面向方敏表示，這筆外匯支出為犯罪分子利用她的賬戶洗錢。

5月14日，記者以方敏親友的身份致電中國銀行湖南大學(xué)支行，對方表示，方敏的賬戶的確存在異常情況，目前該賬戶已被凍結(jié)。

方敏提供的信息截圖顯示，5月2日—5月5日上午，“陳家虎”要求方敏整點匯報自己所處的地點及進行的活動?！瓣惣一ⅰ甭暦Q，5月5日起開始對方敏進行視頻監(jiān)控。目前，方敏已同時向香港、深圳兩地警方報警。

“陳家虎”要求方敏每天整點匯報所處地點及活動。 受訪者供圖

專家：接到電詐應(yīng)撥打“96110”報警

5月15日，中國人民公安大學(xué)偵查與反恐怖學(xué)院副教授王曉偉告訴記者，方敏遭遇的是一起典型的冒充公檢法進行的詐騙。在這一類型的詐騙中，騙子往往會利用公檢法機關(guān)的權(quán)威性和老百姓對國家機關(guān)的信任，同時受害人存在著趨利避害、自證清白的心理，部分受害人缺少關(guān)于公檢法機關(guān)辦案流程的相關(guān)常識，因此這種詐騙手段屢屢得逞。

“公檢法機關(guān)不可能通過電話辦案，不會要求我們將錢轉(zhuǎn)到安全賬戶。如果需要查扣資金，一般的操作方式是凍結(jié)賬戶?！蓖鯐詡ヌ嵝?，在冒充公檢法的詐騙中，犯罪分子通常會使用兩種手段，一是使用改號軟件修改來電顯示號碼，并要求受害者核對是否與114查號臺查詢到的公檢法機關(guān)辦公電話一致；二是向受害者發(fā)送拘捕令等偽造的法律文書。“實際上，如果大家仔細(xì)辨認(rèn)，來電顯示的號碼以及所謂的法律文件與我們?nèi)粘Ｒ姷降挠泻艽髤^(qū)別。”

香港本地資訊自媒體“香港365天”的工作人員阿量（化名）告訴新京報記者，每年他都會接到兩三個留學(xué)生的求助，稱在香港被電信詐騙巨額財產(chǎn)。阿量表示，這些案件的詐騙路數(shù)高度相似?！盎径际敲俺渚?、官員或電信工作人員，告知學(xué)生他已涉嫌重大案件，比如快遞里夾帶了違禁物品、銀行卡涉嫌洗錢等等。詐騙分子將電話轉(zhuǎn)接來轉(zhuǎn)接去，要求學(xué)生往自己銀行卡里轉(zhuǎn)保證金，還跟這些學(xué)生說不能告訴外人，只要一說出去就面臨刑事責(zé)任。最后利用釣魚網(wǎng)站等手段，套取學(xué)生的銀行賬戶密碼。一來一去，層層圈套。”

王曉偉表示，目前電信詐騙的受害者呈現(xiàn)出不分行業(yè)、不分年齡、不分性別、不分階層的特征，學(xué)生群體因為其社會經(jīng)驗不足，因此比較容易上當(dāng)受騙?！胺缸锓肿俞槍Σ煌后w會使用不同的騙術(shù)。在學(xué)生遭受電信詐騙的案件中，冒充公檢法和網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙比較普遍。比如留學(xué)生群體，一般會遇到冒充公檢法或使領(lǐng)館工作人員的騙子，對方先是制造危情，慢慢引導(dǎo)留學(xué)生一步一步將錢轉(zhuǎn)移到所謂的安全賬戶里?！?br/>

王曉偉提醒，在接到電信詐騙電話時，我們首先應(yīng)該通過正規(guī)渠道向銀行、手機運營商核實自己的賬戶信息，戳破騙子的謊言；一旦遭受了電信詐騙，應(yīng)及時報警?！澳壳叭珖家呀?jīng)開通了針對電信詐騙的報警電話——“96110”，在2016年時我們公安機關(guān)也與央行建成了針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被騙資金緊急支付凍結(jié)工作機制。一旦遭受電信詐騙，就盡快報案，迅速地啟動緊急止付機制，有可能幫被害人挽回?fù)p失，也有利于公安機關(guān)快速鎖定相關(guān)的證據(jù)?！?br/>

本文轉(zhuǎn)載自“新京報”，記者樊朔、戚望，編輯巫慧，校對李項玲，原標(biāo)題《港中文一研究生被電信詐騙40萬，專家：可撥96110》。文章為作者獨立觀點，不代表芥末堆立場，轉(zhuǎn)載請聯(lián)系原作者。