芥末堆 吉吉 8月18日

“每年參加理財規(guī)劃師考試的人數(shù)在四萬人左右，其中我們培訓(xùn)的考生占到50%以上?！?a href="/O/51492" target="_blank" title="東方華爾" class="goOId">東方華爾聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO崔飛飛說。

東方華爾于2002年開始正式運(yùn)作，從線下起家，主營理財規(guī)劃師培訓(xùn)。截至目前，東方華爾已在全國開設(shè)了30家分校，線下培訓(xùn)的利潤率超過30%。據(jù)透露，2016年，東方華爾營收8000萬左右，其中80%以上來自理財規(guī)劃師培訓(xùn)這一細(xì)分領(lǐng)域。

今年上半年，這家在線下深耕15年的企業(yè)，卻做出了一個令人意外的決定，已開始穩(wěn)步發(fā)展的東方華爾選擇徹底轉(zhuǎn)型，將業(yè)務(wù)的重心從線下轉(zhuǎn)移到了線上。同時，將業(yè)務(wù)從理財規(guī)劃師培訓(xùn)拓展到整個金融培訓(xùn)行業(yè)。

從理財規(guī)劃師培訓(xùn)起家，布局線下

21世紀(jì)初，國內(nèi)對理財規(guī)劃師的需求逐漸變得強(qiáng)烈，但理財規(guī)劃師的標(biāo)準(zhǔn)卻依然缺位。于是，人社部想要制定一套理財規(guī)劃師的國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這對當(dāng)時還是金融咨詢公司的東方華爾來說，也成了一陣東風(fēng)。

2002年，東方華爾受人社部的委托，主持制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。之后，依托這套標(biāo)準(zhǔn)，原本從事金融咨詢行業(yè)的東方華爾開始轉(zhuǎn)行做教育，出版圖書，試點(diǎn)招生，從2005年開始正式做起了理財規(guī)劃師的培訓(xùn)。

“從第一版到第五版的理財規(guī)劃師統(tǒng)編教材都是我們出的。”崔飛飛介紹，2011年以前，所有參加理財規(guī)劃師考試的考生都要達(dá)到120學(xué)時，并且由東方華爾出具證書，才能參加資格審定。

有了政策的紅利，在理財規(guī)劃師培訓(xùn)這一細(xì)分領(lǐng)域，東方華爾的發(fā)展可以說是順風(fēng)順?biāo)?。即使到?011年以后，政策允許個人直接報名理財規(guī)劃師的考試，靠著之前積累的品牌效應(yīng)和研發(fā)能力，東方華爾的業(yè)務(wù)依然沒有收到太大影響，每年報名參加理財規(guī)劃師考試考生里，有一半是東方華爾的學(xué)員。

這些學(xué)員由各個分校進(jìn)行招生，課程由總部統(tǒng)一研發(fā)，開課后再由總部派出自有師資去各個分校上課。這一較為傳統(tǒng)的線下教學(xué)模式，也使東方華爾線下培訓(xùn)的利潤率和營收都相對較高?！?016年的營收是8000萬左右，其中80%以上來自于理財規(guī)劃師培訓(xùn)業(yè)務(wù)?！贝揎w飛告訴芥末堆，在理財規(guī)劃師培訓(xùn)所獲得的營收中，70%左右由線下培訓(xùn)貢獻(xiàn)。據(jù)粗略計(jì)算，東方華爾理財規(guī)劃師這一細(xì)分領(lǐng)域的線下培訓(xùn)業(yè)務(wù)營收為4500萬左右，利潤率30%左右。

此外，東方華爾還在一、二、三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，開始了基金從業(yè)資格培訓(xùn)和證券從業(yè)資格培訓(xùn)。

轉(zhuǎn)型線上，內(nèi)容涵蓋整個金融領(lǐng)域

盡管傳統(tǒng)線下培訓(xùn)的營收和利潤都較為可觀，但其中的弊端東方華爾的高管們也看得真切。一來線下面授的成本較高，二來線下受時間、空間的限制較大，“總部的老師要不停地飛到各個城市講課，人力成本也比較大?！贝揎w飛告訴芥末堆，因此，從2014年開始，東方華爾開始了在線的探索，推出了金融e學(xué)App，學(xué)員可通過這一App參加線上的理財規(guī)劃師培訓(xùn)。

雖然在過去的兩年，東方華爾的業(yè)務(wù)依然是以線下為主，但線上的營收也在不斷增長。2016年，線上的營收占總營收的三分之一左右。到了2017年上半年，東方華爾正式確定將業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)移到線上，上線了App金融研習(xí)社，原有的30家分校也變?yōu)榱私鹑谘辛?xí)社的地方分社。

與兩年前推出的金融e學(xué)不同，金融研習(xí)社中除包含理財規(guī)劃師、證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格的線上資格認(rèn)證課程外，還有金融領(lǐng)域的大咖秀、專題講座、日析20分、創(chuàng)新實(shí)訓(xùn)課程等。

目前，金融研習(xí)社通過會員制進(jìn)行收費(fèi)，會員價格為1980元/年，購買會員后既可以觀看App上的各類直播和回看課程，也可以參加線下的金融大咖秀、專題講座等。

金融研習(xí)社App截圖

邀請大咖，讓學(xué)員了解行業(yè)熱點(diǎn)和趨勢

“大咖秀我們請了部委的領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)濟(jì)學(xué)家等，來給我們學(xué)員講行業(yè)是怎么回事，政策是怎么回事，專家的觀點(diǎn)是什么等內(nèi)容。讓他們（學(xué)員）的視野更開闊，解決他們對趨勢的認(rèn)知需求?！贝揎w飛介紹，專題講座則請了金融領(lǐng)域各行業(yè)的專家來講課，讓金融行業(yè)的從業(yè)者對細(xì)分領(lǐng)域有更深入的了解。

金融研習(xí)社中已公布的課程顯示，目前東方華爾已聘請的大咖有民盟中央法制委副主任陳凱、長沙銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鐘偉、中國人民銀行原副行長馬德倫等。聘請的專家涉及私募、黃金、信托、稅收等多個領(lǐng)域，專家的來源主要由兩個維度組成，東方華爾的高級研究員和其專家?guī)炖锏母餍袠I(yè)專家。

無論是資格認(rèn)證類課程，還是大咖秀和專題講座，均采取線下授課線上直播的形式，沒能趕上直播的學(xué)員，也可以在課程結(jié)束后進(jìn)行回看。

金融研習(xí)社中的另一個重要模塊日析20分，則是每天通過20分鐘左右的視頻對近期金融熱點(diǎn)事件進(jìn)行剖析和解讀，幫助社員獲取金融領(lǐng)域的最新動態(tài)；創(chuàng)新實(shí)訓(xùn)課程主要集中在專欄訂閱這一模塊中，這類課程更加注重社員的實(shí)操技能與綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。

金融研習(xí)社線下活動

“線上我們讓學(xué)員通過學(xué)習(xí)社群的方式對課題進(jìn)行研討和互動，實(shí)現(xiàn)用戶黏合，線下由金融研習(xí)社30家地方分社為社員提供沙龍、講座、論壇等活動。通過線上線下結(jié)合的方式為社員建立學(xué)習(xí)、交流的平臺，促進(jìn)社員之間拓展人脈，創(chuàng)造圈子價值?！贝揎w飛說。

從點(diǎn)到面，掘金金融培訓(xùn)市場

通過金融研習(xí)社，東方華爾將目標(biāo)用戶從參加理財規(guī)劃師考試的考生拓寬到了整個金融行業(yè)的從業(yè)者，通過在線的形式，金融研習(xí)社滿足更多目標(biāo)用戶的需要。那么在深耕理財規(guī)劃師培訓(xùn)領(lǐng)域15年后，東方華爾為何突然將目光投向了整個金融培訓(xùn)行業(yè)呢？

“理財規(guī)劃師考試每年有兩次，培訓(xùn)就像割韭菜一樣，一年割兩撥，第二年再割新的，市場體量相對較小，但參加理財規(guī)劃師培訓(xùn)的學(xué)員，卻是來自金融行業(yè)大量垂直細(xì)分領(lǐng)域的群體?！痹诖揎w飛看來，這一群體在學(xué)習(xí)了理財規(guī)劃師之后，也希望能有一個后續(xù)的教育，幫助他們在金融行業(yè)的業(yè)務(wù)、實(shí)操、知識體系等方面有更多拓展，提升他們的專業(yè)能力。

崔飛飛說：“金融行業(yè)的從業(yè)者有個特別好的習(xí)慣，他們參加培訓(xùn)的意識很強(qiáng)，如果你能提供有價值的東西，他們就特別愿意參加培訓(xùn)，大家知道你的產(chǎn)品體系好，就會年年跟著你走?！贝送猓€告訴芥末堆，金融行業(yè)從業(yè)人員的流失率在60%以上，從業(yè)人員始終在流動，使得金融培訓(xùn)的市場也不斷會有“新鮮血液”涌入。

相比于每年僅4萬人參加考試的理財規(guī)劃師培訓(xùn)市場，擁有700萬~1000萬目標(biāo)用戶的金融培訓(xùn)市場體量無疑是巨大的。而在之前的10多年里，東方華爾通過線上和線下積累的85萬金融行業(yè)的用戶，也為它未來在金融培訓(xùn)行業(yè)發(fā)展打下了較為堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。因此，東方華爾以理財規(guī)劃師培訓(xùn)作為起點(diǎn)，通過金融研習(xí)社將業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大到了整個金融培訓(xùn)市場。

和大部分經(jīng)歷轉(zhuǎn)型的企業(yè)一樣，在轉(zhuǎn)型的過程中，東方華爾也遇到過不少難題，尤其是在人上?！皟?nèi)部人員的轉(zhuǎn)型，是最耗費(fèi)心力的，我們得讓員工去接受公司的轉(zhuǎn)型，另一個費(fèi)勁的是老師的轉(zhuǎn)型，以前老師只需要按國家的標(biāo)準(zhǔn)講就可以，現(xiàn)在很多老師除了講資格認(rèn)證類的課程，還要講別的課，這些課需要去講自己的觀點(diǎn)，這對他們來說是比較難的?！贝揎w飛告訴芥末堆，由于要轉(zhuǎn)型線上，東方華爾還曾嘗試空降一批“比較懂互聯(lián)網(wǎng)的人”，但在轉(zhuǎn)型的過程中，這一批員工卻始終沒能適應(yīng)公司的發(fā)展，最終還是離開了東方華爾。

經(jīng)歷了轉(zhuǎn)型的“艱難時期”，東方華爾最終挺了過來。崔飛飛透露，金融研習(xí)社上線僅兩個多月，注冊用戶已近2萬人，付費(fèi)用戶超8000人。正如他們之前預(yù)想的那般，目前金融研習(xí)社的大部分用戶由東方華爾之前的用戶轉(zhuǎn)化，“之前的學(xué)員正在慢慢往里進(jìn)，我們爭取年底之前付費(fèi)用戶能達(dá)到6萬人”。

此外，在資本上，芥末堆了解到，2014年，東方華爾曾獲得華映資本、825新媒體產(chǎn)業(yè)基金投資的A輪融資，目前東方華爾正在尋求B輪融資。