高凈值人群在財(cái)富管理方面的需求通常由保險(xiǎn)、銀行、信托及其他第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)滿足。但是隨著中國(guó)高凈值人群的不斷增加和金融產(chǎn)品的豐富，財(cái)富管理的復(fù)雜性也隨之增加。對(duì)于高凈值人群來說，他們?cè)緞?chuàng)造更多財(cái)富的需求，已經(jīng)逐漸轉(zhuǎn)為財(cái)富的保全和傳承。

在這種變化下，金融機(jī)構(gòu)原有的、銷售導(dǎo)向的服務(wù)方式和能力都不足以滿足新的需求?！肝株煞ㄉ虒W(xué)院」做的事情，就是為這些金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員提供培訓(xùn)服務(wù)。

這篇報(bào)道將介紹一下「沃晟法商學(xué)院」占據(jù)了什么樣的行業(yè)稀缺資源，他們過去兩年的進(jìn)展，以及接下來要做的轉(zhuǎn)變。

「沃晟法商學(xué)院」培訓(xùn)的核心內(nèi)容是“法商”——指的是，運(yùn)用法律思維來規(guī)劃財(cái)富、保護(hù)家庭財(cái)產(chǎn)以及保護(hù)家人等幫助獲得美好生活的一種能力。

高凈值人群所需要的不單是購(gòu)買某些理財(cái)產(chǎn)品，而是希望能夠更全面準(zhǔn)確地了解自己所面臨的財(cái)富管理問題，然后再基于此通過法律手段及金融工具來解決。那么，服務(wù)高凈值人群的金融從業(yè)人員就需要有能力幫助客戶做到這些。

之所以沃晟認(rèn)為自己能夠幫助從業(yè)人員提高“法商”能力，有3點(diǎn)原因：

大多數(shù)金融從業(yè)人員不熟悉與高凈值人群強(qiáng)相關(guān)的金融、法律、稅務(wù)等相關(guān)知識(shí)，也通常不了解高凈值人群的真正需求和風(fēng)險(xiǎn)，所以無法為他們提供相匹配的解決方案；

盡管大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)有內(nèi)部培訓(xùn)，但是例如在保險(xiǎn)行業(yè)中，培訓(xùn)的重點(diǎn)是銷售話術(shù)和技巧，而非解決上文所說的高凈值客戶的新興需求。還有，以法商為核心的培訓(xùn)，既需要對(duì)客戶需求了解、又要對(duì)法律稅務(wù)知識(shí)有儲(chǔ)備，還需要能夠結(jié)合金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)做培訓(xùn)，這樣的資源在市場(chǎng)上處于稀缺的狀態(tài)；

沃晟的優(yōu)勢(shì)就是聚合了上述的人才資源：沃晟學(xué)院院長(zhǎng)古致平博士從事金融業(yè)22年，在高端人士家庭財(cái)富傳承及全方位資產(chǎn)規(guī)劃方面有豐富經(jīng)驗(yàn)；

此外，沃晟法商學(xué)院還擁有北京大成律師事務(wù)所王芳律師家族辦公室法稅團(tuán)隊(duì)，該團(tuán)隊(duì)常年擔(dān)任國(guó)內(nèi)多家私人銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、第三方理財(cái)公司的法稅顧問。這意味著，沃晟對(duì)高凈值客戶需求和金融機(jī)構(gòu)的需求都有所了解，占據(jù)了行業(yè)內(nèi)的稀缺資源。

過去兩年，沃晟的主要收入來源是線下社會(huì)班培訓(xùn)和客戶財(cái)富沙龍。今年上半年，沃晟已經(jīng)培訓(xùn)了近萬人，包括太平人壽、平安人壽、新華保險(xiǎn)、華夏保險(xiǎn)、招商銀行、浦發(fā)銀行等各大金融財(cái)富管理機(jī)構(gòu)人員。

除社會(huì)線下班之外，沃晟還幫助金融機(jī)構(gòu)舉辦財(cái)富沙龍，為高凈值客戶分享財(cái)富管理知識(shí)，至今服務(wù)高凈值客戶多達(dá)上萬人。

另外，隨著知識(shí)付費(fèi)興起，以及機(jī)構(gòu)定制培訓(xùn)需求的日益增多，沃晟法商學(xué)院從今年開始研發(fā)了系列線上課程，如音頻錄播課、視頻錄播課和每周一次的直播課等，以此滿足不同金融人士的學(xué)習(xí)需求。

線上課程既能解決線下集中培訓(xùn)的場(chǎng)地和時(shí)間成本問題，還可以幫助金融機(jī)構(gòu)更清晰掌握員工的學(xué)習(xí)狀況。截止到目前，沃晟線上課程已經(jīng)有數(shù)萬學(xué)員。

本文轉(zhuǎn)自36氪，作者孟小白。文章為作者觀點(diǎn)，不代表芥末堆立場(chǎng)。